Роль участия кредиторов в деле о банкротстве

Институт банкротства предоставляет в распоряжение роли кредитора инструменты, позволяющие максимально эффективно воздействовать на должника.

Инструменты:

  • Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
  • Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают отчеты арбитражного управляющего, результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
  • Влияние на распределение имущества должника путем реализации права голосовать на собрании кредиторов.
  • Выбор арбитражного управляющего.
  • Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.

Кредиторы обладают и правами, и обязанностями. В обязанность вменяется контроль за работой арбитражного управляющего. Собрание кредиторов может и должно следить за тем, чтобы управляющий действовал эффективно и в рамках закона. В случае обнаружения неправомерных действий или необоснованного бездействия собрание может инициировать вопрос о его замене.

Заинтересованные стороны обязаны ходатайствовать о разъяснениях принимаемых судом решений. Поскольку заимодавцы прямо заинтересованы в положительном исходе, они должны принимать участие в процессе и вникать во все возникающие законодательные нюансы. Именно кредиторы обязаны предъявлять арбитражному суду доказательства задолженности должника. Невыполненные обязательства должны подтверждаться соответствующими документами — неоплаченными счетами, договорами, расписками.

К сведению

Если имущественное состояние должника не позволяет компенсировать за его счет судебные издержки и выплатить причитающуюся сумму арбитражному управляющему, данные расходы относятся за счет кредитора (с письменного согласия последнего).

Когда начинается дело о банкротстве, в желающих получить причитающиеся средства недостатка не бывает. Гарантировать обеспечение законных требований может только юридически грамотный представитель. Представитель не только посещает заседания суда, он может повлиять на ход производства и значительно увеличить шансы истца на полное удовлетворение материальных требований. В институте банкротства представление интересов кредитора включает целый комплекс мероприятий:

  • Анализ обоснованности требований.
  • Подготовка требований.
  • Составление мирового соглашения.
  • Контроль за внесением требований в реестр.
  • Отправка требований всем заинтересованным сторонам: суду, должнику, управляющему.
  • Контроль за конкурсным процессом.
  • Представление кредитора в собрании.
  • Контроль над должником, предупреждающие действия при выводе имущества из компании.
  • При необходимости — обжалование решения арбитражного суда.

Можно ли оставить без внимания заявление о признании банкротом?

Показатели Описание Договора заключенные с должником Счета-фактуры — Копии решения суда или исполнительных документов Документы которые подтверждают компетенции заявителя (решение собственников, доверенность и т.п.) Существует возможность объединения кредиторов. В этом случае они должны подать общий иск, приложив все нужные документы в общей пачке.

Однако, очень важно подобрать соответствующего арбитражного управляющего. Именно он станет соблюдать интересы кредитора. Просто так отправить заявление не получится, требуется соблюдение нескольких моментов.

Прежде всего, минимальный срок задолженности для признания организации банкротом составляет три месяца с момента последней на данный момент выплаты по кредиту.

Играет роль и сумма задолженности – она должна превосходить сумму в 300 тысяч рублей.

Сроки ведения банкротного дела по завершении этапа наблюдения: Показатели Срок Финансовое оздоровление не более двух лет Внешнее управление не более полутора лет Конкурсное производство максимум шесть месяцев Таким образом, банкротство может продолжаться минимум семь месяцев, максимум 4-5 лет. При этом прекращение дела о несостоятельности может быть прекращено в любой момент, если между должником и кредиторами будет достигнута договоренность.

Может быть составлен график погашения платежей, списана часть долга или вся сумма задолженности, привлечены новые инвестиции, проведено перекредитование. Если возможности для восстановления платежеспособности у предприятия есть, а также при условии, что учредители заинтересованы в сохранении фирмы, банкротное дело может быть закрыто.

Внимание

Важно отметить, что каждая сторона постарается отправить заявление как можно раньше, так как лицо, первым отправившее заявление, может впоследствии выбрать кандидатуру на должность арбитражного управляющего, что часто имеет свои весьма определенные преимущества. Впоследствии этот человек должна быть представлен арбитражному суду, который утверждает его кандидатуру.

Прочитать подробно о том, как происходит банкротство должников разных категорий можно прочитать здесь. Банкротство признается в арбитражном порядке Процедура признания должника банкротом Рассмотрим вопрос как подать на банкротство должника юридического лица. Как уже говорилось, подать заявление о признании банкротства имеет право не только сама компания, но также и ее кредитор.

Современные реалии таковы, что столкнуться с банкротством приходиться все большему числу компаний. Само банкротство (или несостоятельность) означает официально признанный факт, что должник не способен расплатиться по своим кредитным обязательствам.

Сегодня имеется законодательно заверенная процедура признания банкротства, которая используется в большинстве случаев. Исключение составляют лишь отдельные случаи, например, компании, работающие в области сельского хозяйства и кредитные организации.

  • Кто вправе признать должника банкротом
  • Процедура признания должника банкротом
  • Банкротство юридического лица
  • Заключение

Кто вправе признать должника банкротом Для начала следует рассмотреть, кто вправе объявить должника банкротом.

Это ещё опаснее, чем вывод активов. Арбитражный управляющий должен разыскать всё имущество, продать его и рассчитаться с кредиторами. Но если он не сможет найти имущество из-за отсутствия документов, директор и учредители будут привлечены к субсидиарной ответственности, то есть расплатятся по долгам компании из личного кармана.

Предлагаем ознакомиться  Исполнение решения суда, порядок и сроки исполнения

Долг по неосновному обязательству можно кредитору подать на банкротство

10. Подготовить отзыв К судебному заседанию должник обязан предоставить отзыв. В нём индивидуальный предприниматель оценивает своё финансовое состояние — имеет ли ему смысл сохранять статус. При наличии прибыльного контракта или большого объёма активов, предназначенных для осуществления предпринимательской деятельности, он может побороться за право работать дальше. 11.

В зависимости от того, кто обращается в арбитраж (сам должник или его кредиторы), один документ будет несколько отличаться от другого.

Если иск подается непосредственно должником, нужно, чтобы в документе были указаны следующие сведения: Показатели Описание Точное наименование арбитражного суда с указанием адреса Точное название юрлица-должника и всех его реквизитов ИНН, КПП, ЕГРЮЛ, номер расчетного счета.

Обязательно указывается юридический и фактический адрес Общая сумма задолженности перед кредиторами, а также указание на то, что должник не оспаривает эту сумму обязательно указать причины образования задолженности Описание имущества которое находится на балансе предприятия Суммы имеющейся дебиторской задолженности — Сведения об исках к должнику рассматриваемых на данный момент Данные о кандидатуре собственного арбитражного управляющего с обязательным указанием СРО Подав заявление в суд, должник обязан зарегистрировать данный факт в Едином федеральном реестре юрлиц, направить соответствующие письма учредителям, конкурсным кредиторам, а также известить госорганы и внебюджетные фонды.

Процедура банкротства распространяется: Показатели Описание На юридические лица ведущие деятельность в рамках ООО, ЗАО или ОАО На индивидуальных предпринимателей которые работают без образования юрлица, но обладают нужными компетенциями для организации полноценного бизнеса Обязательна ли процедура банкротства?

Установить и признать несостоятельность компании может только арбитражный суд в ходе соответствующего заседания. Процесс в этой инстанции будет начат только после поступления заявления. Отправить его могут три заинтересованные стороны:

  • сам должник;
  • его кредиторы;
  • налоговая инспекция.

Для самого будущего банкрота запуск процесса о признании несостоятельности является в подавляющем большинстве случаев обязательным требованием, и только в редких отдельных случаях правом.

Налоговая инспекция и сами кредиторы в свою очередь обладают правом подачи заявления, но не обязаны им пользоваться.

Не исключена ситуация, когда в суд поступают одновременно несколько обращений с разных сторон.

Если должник не сделает этого, то заявить о несостоятельности может любой из кредиторов. На кого распространяется Процедура банкротства является довольно распространенной, хотя и нежелательной процедурой.

Это крайняя мера, которая позволяет кредиторам надеяться на возвращение денежных средств и которая применяется в случае, если исчерпаны все иные методы воздействия на должника.

С другой стороны, даже не имея долгов, предприятия может обанкротиться просто в силу того, что у него нет средств на погашения задолженности по заработной плате, оплату аренды, начисление и выплату страховых взносов, налогов и т.п.

По факту речь идет о финансовой несостоятельности.

В октябре 2017 года  были внесены изменения  в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», которые позволили подавать на банкротство рядовым  гражданам. Нескольким тысяч человек по всей стране списали свою задолженность перед кредиторами.

Однако, по нашему мнению, в настоящий момент существует существенный перекос в пользу граждан-должников, а интересы кредиторов учитываются судами в меньше степени. А между тем, закон о несостоятельности в равной степени призван защитить права должников и кредиторов.

Конечно, речь в данном случае не идет о банках и кредитных организациях – у них обычно имеется свой штат квалифицированных юристов по банкротству, специальные программы, которые отслеживают – подал ли клиент на банкротство, а также неограниченные финансовые возможности. Но что делать обычному гражданину, у которого на руках имеется долговая расписка, а должник  хочет списать все свои долги с помощью процедуры банкротства? Далее мы  расскажем о правах кредитора при банкротстве физического лица и  примерном порядке действий.

По данным «Российской газеты», в 2017 году более 600 тысяч россиян имеют основания для признания личного банкротства. Самые большие долги накопились у тех, кто взял кредит на покупку машины или ипотеку. Также в группе риска граждане, взявшие два и более кредитов. Средняя сумма задолженности потенциальных банкротов – 750 тыс. рублей. У ипотечных заемщиков сумма выше – 3,1 млн рублей.

Почему же люди копят долги вместо того, чтобы подать заявление на банкротство? Часто причиной тому является незнание закона о банкротстве физических лиц, принятого два года назад. Наши юристы проанализировали вопросы клиентов и собрали самые распространенные заблуждения.

По закону, должнику действительно обязаны оставить единственное жилье. Но есть одно исключение: если квартира использовалась в качестве залога под кредит – ее продадут в счет долгов. Обычно такая ситуация складывается при наличии долгов по ипотеке, взятой под залог жилья. Заемщика выселяют прямо на улицу.

На самом деле банкротство – это долго. Человек получает статус банкрота только в конце процедуры признания несостоятельности. И только тогда, когда суд примет решение о реализации его имущества.

Минимальный срок банкротства – 6-9 месяцев, из которых 1-3 месяца занимает рассмотрение заявления, 3-6 месяцев (иногда и больше) – продажа имущества. Если суд решит реструктурировать долги заявителя, на это понадобится еще 6-9 месяцев.

Преимущество подачи заявления в том, что после него перестают копиться проценты, и неустойки.

  1. Нечем платить по счетам?
  2. Собираете пакет документов и обращаетесь в Арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом, предварительно оплатив 300 рублей госпошлину и 25000 рублей депозит на вознаграждение финансового управляющего.
  3. Суд рассматривает заявление, если у Вас есть доход – предлагает Вам рассчитаться с долгами без %, пеней и штрафов за 3 года.
  4. Если дохода нет, либо его не хватает для того, чтобы реструктуризировать долги за 36 месяцев – суд объявляет Вас банкротом.
  5. Начинается процедура реализации имущества банкрота.
  6. И лишь после завершения процедуры реализации имущества суд выносит определение о «списании долгов». Причем от долгов по завершению процедуры банкротства физических лиц можно и не освободиться. Подробнее об этом в статье «Списание долгов при банкротстве физических лиц».
Предлагаем ознакомиться  Большой долг за коммунальные услуги или услуги

Комитет кредитующих лиц в деле о несостоятельности

Долг по неосновному обязательству можно кредитору подать на банкротство

Комитет кредиторов в банкротстве формируется в ходе собрания. Комитет должен обязательно образовываться, если количество субъектов достигает 50. Собрание определяет количественный состав комитета, его компетенцию, принимает важные решения. Количество членов комитета — 3-11 включительно.

Информация

В рамках представленных полномочий комитет защищает имущественные интересы пострадавшей стороны в процедуре несостоятельности, контролирует действия сторон. Согласно закону, решения комитета утверждаются большинством голосов . Каждому члену комитета засчитывается 1 голос.

Права комитета кредиторов:

  • Подача жалобы в арбитраж на управляющего.
  • Созыв собрания.
  • Получение от управляющего информации о финансовых делах должника.
  • Рекомендации собранию об отстранении арбитражного управляющего при ненадлежащим выполнении последним своих обязанностей.

Обязательства кредитора

Бывают случаи, когда работа арбитражного управляющего оплачивается только кредитором. Речь идет о той ситуации, когда у обанкротившегося должника нет средств на то, чтобы заплатить арбитражному управляющему и компенсировать его расходы. По закону обязательства по расходам в непогашенной за счет распределения имущества должника части относятся на лицо, инициировавшее начало производства.

Условия возникновения обязательств кредитора в банкротсве:

  1. Наличие отчета о финансовом положении ответчика. Данный отчет составляется временным управляющим. Документ должен содержать информацию о том, может ли ответчик оплатить судебные издержки и выплатить вознаграждение управляющему. Отчет составляется до начала открытия производства.
  2. Если должник не сможет погасить расходы, назначается судебное заседание. В ходе заседания сторонам предлагается взять на себя материальные издержки. Основанием для возникновения материальных обязательств является письменное согласие (с указанием суммы) участвующих в деле лиц на возмещение означенными лицами расходов по делопроизводству.

Защитная стратегия при банкротстве по инициативе кредитора

Есть несколько форматов решения проблемы, выбор и эффективность которых зависят от текущего экономического состояния компании и возможностей предприятия:

  • при наличии финансов, необходимых для погашения долга, можно выплатить задолженность кредитору и предоставить суду платежные документы;
  • если должник не собирается выплачивать долги или для этого просто недостаточно денег, то нужно готовиться к правильной защите — решать вопрос с переводом активов, разрабатывать тактику для суда, собирать документы. В этом случае необходима помощь профессионалов, которые специализируются на банкротстве и обладают достаточным опытом для ведения подобных дел.;
  • должник может не реагировать на заявление кредитора в суд и не предпринимать никаких действий. Это приведет к началу процесса банкротства — введению наблюдения и назначению недружественного арбитражного управляющего, который направит все усилия на поиск и реализацию активов предприятия, а также на привлечение руководства организации к субсидиарной ответственности.

Описание этапов процесса банкротства кредитором должника юридического и физического лица. Основные отличия процессов

Долг по неосновному обязательству можно кредитору подать на банкротство

Существенное значение в определении прав на истребование долга придается времени его возникновения.

От даты возникновения денежных обязательств ответчика перед истцом зависят:

  • сама возможность подачи истцом иска о банкротстве;
  • статус истца;
  • величина, предъявленных юридическому или физическому лицу требований;
  • возможность влияния кредитора на процедуру банкротства;

В процессе признания несостоятельными промышленных предприятий и коммерческих компаний участвуют два вида кредиторов: текущие и конкурсные. О правах каждого из них поговорим далее.

Права кредиторов в деле о банкротстве зависят от того, включены ли они в реестр кредиторов или нет. Конкурсные кредиторы в такой реестр включены. Чтобы стать конкурсным кредитором достаточно предъявить требования к ответчику по делу, в данном случае должнику, до или в момент принятия судом заявления о его банкротстве.

Как только суд примет заявление о банкротстве и утвердит перечень лиц, которые могут подать аналогичные требование, путем составления списка кредиторов при банкротстве физического (юридического) лица, образец которого можно потребовать у управляющего, другие истцы переходят в разряд текущих. Требования их будут удовлетворяться только после погашения долга перед конкурсными кредиторами.

Это официальный документ, изменения в который вносят только в крайнем случае, к примеру, при необходимости заменить кредитора в деле о банкротстве, если он не может стать получателем платежа по причине:

  • уступки права требования;
  • перевода долга другому лицу;
  • отказа от требований;
  • смерти (физлица).

Процесс исключения из реестра регулируется ст. 9 ГК РФ и ст. 48 АПК РФ. Если истец желает быть исключен из реестра, он обязан обратиться в Арбитраж, представив соответствующее ходатайство и другие документы, выступающие в качестве оснований для его требования.

Суд вправе заменить скончавшегося кредитора его правопреемником или отказать в такой замене. Замена истца на ход дела не влияет, права оставшихся лиц не нарушаются.

Основным документом, инициирующим процедуру несостоятельности, является заявление. Оно состоит из шапки, основной и заключительной части.

В шапке заявления (пишется в правом верхнем углу бланка, составляется по определенной форме) указываются:

  • наименование Арбитража, принимающего иск;
  • адрес суда;
  • данные о кредиторе (ФИО для физ. лиц и имя организации для юр.лиц);
  • адрес, по которому живет кредитор или зарегистрирована организация;
  • данные о должнике (ОГРН, ИНН и адрес);
  • сведения об уплате госпошлины.

В основной части описывают возникшую между должником и кредитором ситуацию. Начать нужно с момента возникновения финансовых отношений. Стоит указать причину обращения. Обязательно перечислить в иске все имеющиеся документы, выступающие в качестве доказательства долга.

Важно отметить, что судом принято решение о взыскании финансовых средств, но должник его проигнорировал. Следует указать номер и дату вынесения решения. Копии и оригиналы упомянутых в иске подтверждающих документов должны быть приложены к самому иску.

Это могут быть:

  • квитанция об оплате госпошлины;
  • почтовая квитанция, подтверждающая факт отправки на адрес должника письма с уведомлением об иске и его копией;
  • ксерокопия заключенных между должником и кредитором договоров, накладных;
  • копия постановления суда;
  • выписки с сайта ФНС по заявителю и должнику;
  • копия свидетельства ОГРН по заявителю;
  • доверенность, если иск подает не сам кредитор.
Предлагаем ознакомиться  Как наказать работодателя за нарушение законодательства и невыплату зарплаты?

Завершается заявление изложением требований кредитора к должнику, его подписью и печатью, если в качестве кредитора выступает организация.

Долг по неосновному обязательству можно кредитору подать на банкротство

Лицо, понимающее, что добиться возврата долга посредством проведения переговоров с должником не получится, обязано:

  • дождаться истечения 3 месяцев со дня последнего платежа;
  • подать заявление в суд с требованием взыскать долг в обычном порядке;
  • получить решение суда о взыскании долга.

Основываясь на имеющемся решении и том факте, что должник его игнорирует, поскольку не имеет средств для оплаты, физлицо (компания) вправе подать заявление в Арбитраж с требованием банкротства юр. лица кредитором. Если суд принимает этот иск к рассмотрению, то назначают арбитражного управляющего. Основной целью его работы является выявление кредиторов и занесение их требований в специальный реестр.

В большинстве случаев банкротство кредитором должника невыгодно, поскольку при появлении доказательств того, что для возврата долга у компании действительно нет средств, долг может быть списан.

Подача заявления о банкротстве конкретной фирмы со стороны ее кредиторов выгодна только при наличии:

  • свидетельств того, что юрлицо действительно имеет средства для возврата кредита;
  • отсутствия реакции со стороны должника на угрозу обращения к судебным приставам.

Планирующей продолжать свою деятельность компании, гораздо выгоднее вернуть деньги, чем иметь дело с вмешательством в ее работу арбитражным управляющим. Кроме того, велик риск того, что к заявлению одного истца присоединяться и другие. Придется либо отдавать все долги сразу, либо признавать несостоятельность и закрывать фирму. Если ни одно из действий неприемлемо для должника он постарается отыскать средства и отдаст долг до начала процедуры банкротства.

Юридические или физические лица, признанные несостоятельными, по решению суда могут освобождаться от уплаты долга.

Это означает, что истец остается без своих денег. После завершения процедуры банкротства никаких требований к должнику истец предъявить более не может. Фактически само понятие должника и кредитора в отношении задействованных в банкротстве лиц более не применяется.

Обанкротившееся предприятие перестает существовать, потому предъявлять претензии в большинстве случаев некому. Единственным шансом для истца является иск против учредителей фирмы или ее директора. Но такой иск удовлетворяют и принимают к рассмотрению далеко не всегда.

Перед инициацией процесса банкротства истец обязан произвести оценку существующих рисков. Это поможет избежать ухудшения создавшегося положения.

Компания «СВ Банкротство» — это коллектив успешных юристов, чьей основной специализацией является банкротство и антикризисные мероприятия, направленные на поддержку бизнеса.

В сложной ситуации, когда кредитор подал или планирует подать заявление о банкротстве должника, именно квалифицированные юристы смогут найти наиболее эффективное решение. Специалисты возьмут на себя оценку ситуации и разработку успешной стратегии, проведут необходимые юридические и процессуальные действия, примут комплекс мер для вывода ситуации из критичной стадии.

Успешное развитие дела невозможно без участия квалифицированного арбитражного управляющего, который будет учитывать интересы должника при осуществлении процедуры банкротства. Руководитель «СВ Банкротство» Стороженко Сергей Владимирович является арбитражным управляющим, что позволяет контролировать процесс и качественно отстаивать интересы доверителя в суде.

Чем раньше специалисты будут вовлечены в процесс, тем выше шансы успешного разрешения вопроса. Самостоятельные действия ведут к непредсказуемому итогу, а грамотная работа профессионалов позволяет добиться максимально выгодного разрешения дела.

Конкурсный кредитор

Конкурсный кредитор обладает приоритетными правами. Это лицо может влиять на ход ведения дела о банкротстве. Права субъектов позволяют им подавать ходатайства по ходу суда и голосовать о принятии важных для всех сторон решений. Для сравнения, обычный истец может быть участником дела, но не может влиять на положение дел.

Под это определение не подпадают следующие лица:

  • Уполномоченные организации.
  • Привилегированные субъекты. Это граждане, предъявляющие требования по выплате гонорара, а также лица, требующие от должника компенсации причиненного здоровью или жизни ущерба.
  • Учредители предприятия должника.

Особенности кредитующих лиц в процедуре несостоятельности

Процедура банкротства в отношении недобросовестного должника начинается в тот момент, когда суд принимает исковое заявление кредитора Наступает особый правовой режим. Цель этого режима заключается в удовлетворении требований всех заинтересованных сторон. В этом смысле большое значение имеют сроки подачи заявлений.

Статус истца напрямую зависит от срока подачи требований. Заявление можно подать в ходе наблюдения. Отсчет времени начинается в момент опубликования извещения о начале процедуры наблюдения. Требования, поданные в 30-дневный срок от начала первой процедуры банкротства, включаются в реестр арбитражным управляющим. На основании включенных в реестр требований определяются обладающие особыми правами конкурсные кредиторы.

Также заявление кредитора можно подать в период конкурсного производства. Производство длится в течение двух месяцев со дня выхода публикации с извещением о признании несостоятельности должника. Заимодавец, подавший заявление в этот период, не получает приоритетный статус и не влияет на ход дела.